10月30日，我会联合华西证券广州珠江东路证券营业部举办2025年财富管理专题系列培训（第六期），本次培训采用线上培训方式，邀请华西证券财富管理部总经理助理刘阳担任培训讲师，辖区证券期货从业人员约1000人参加线上培训。

刘老师以“低利率环境下如何做好资产配置——基金投顾业务视角”为主题，结合丰富的行业实践经验与详实数据，从低利率市场环境、行业发展背景、资产配置策略、基金投顾业务介绍及展业模式五个维度展开深度讲解。当前低利率背景下居民财富重构催生储蓄“搬家”机遇，同时也带来收益与波动平衡的行业挑战。基金投顾可通过行为指导、资产配置、费用抵扣等方式，有效弥补基民不当操作造成的收益损耗，打通收益“最后一公里”。基于“四笔钱+目标盈”的服务框架，刘老师系统介绍了活钱管理、稳健保值、平衡增值、权益优选四类组合配置思路。同时，他强调了以客户为中心的服务逻辑，表示内容运营、策略匹配及情绪价值提供在建立客户信任中具有关键作用，需要打造好投前客户画像构建、投中组合投资、投后跟踪再平衡的全生命周期服务体系。

本次培训内容兼具理论高度与实践指导性，得到培训学员的广泛认可，问卷反馈对本次培训非常满意。通过本次培训，学员不仅清晰把握了低利率市场下的财富管理新逻辑，更系统掌握了基金投顾业务的核心方法与展业技巧。下一步，我会将深入学习领会党的二十届四中全会精神，认真贯彻落实“十五五”时期资本市场战略任务和重大举措，引导各会员单位丰富适配长期投资的产品和风险管理工具，努力完善“长钱长投”市场生态，为辖区资本市场高质量发展提供更有力支撑。