摘  要

本文系统性研究了证券公司财富管理业务的数智化转型路径和风险防范，通过研究分析当前财富管理业务的现状，定义财富管理数智化转型内涵、并围绕财富管理价值链关键环节，分析财富管理业务数智化的动因，明确了证券行业财富管理转型的自上而下的数智化转型路径，创新性地提出，可以通过顶层战略设计、中层数据治理和平台建设、应用层面的运营营销服务一体化建设，来推动财富管理业务实现数智化转型，并结合东莞证券实践给出可行的范本。同时，本文基于行业政策以及合规监管的视角，提出了与财富管理业务数智化转型过程中强关联的风险点及防范措施。

关键词：财富管理业务；数智化转型；路径分析