为进一步提升辖区证券期货经营机构财富业务合规管理水平及客户投诉处理能力，10月28日，广东证券期货业协会（以下简称“协会”）举办了2026年第三期合规沙龙活动。本次活动邀请华泰证券合规法律部史思旗老师、中信证券华南王志宙老师担任主讲嘉宾，辖区53家证券期货经营机构的合规人员参加了活动。

史老师以“筑牢底线，赋能业务——分支机构财富业务合规管理实务”为题，深入分析了监管新常态下分支机构合规工作的内涵与外延，并重点围绕投资者适当性、投资顾问业务合规、跨境财富业务管理三个板块展开讲授。他梳理了新“国九条”以来监管趋严、穿透式监管等政策动向，结合分支机构典型处罚案例，剖析了营业部负责人、合规专员因履职不到位被追责的情形。在适当性管理方面，剖析了适当性义务的内涵和五大基本要求，并结合司法判例分析了适当性纠纷的裁判逻辑与举证责任分配。在投顾业务方面，从人员登记、服务内容生产、宣传推介、协议签订、费用收取、客户回访等环节拆解了全流程合规要点。在跨境财富业务方面，结合非法跨境展业被查处的案例，讲解了跨境理财通南向通的展业规范，强调要把握服务主体、内容、地域三大核心边界。 

王老师则以“客户投诉处理的探索与实践”为题，围绕组织体系与流程、月度分析报告机制、培训赋能与案例复盘机制、日常投诉实例五个板块展开分享。她介绍了“统一入口、分级流转”的投诉响应机制和快速反应要求，讲解了展示了如何通过投诉类型分布分析、高频投诉点预警、问题通报等方式发挥月度报告的预警督导作用，介绍了“一堂课、一个主题、一个案例”的投诉专题培训机制，由当年发生投诉的分支机构合规专员主讲，推动知识下沉与经验共享。在投诉实例部分，分析了AI工具与社交媒体催化下日常投诉的新挑战、投诉客户的群体画像与核心诉求，并分享了客户画像、梳理服务情况、解释政策等全流程处理模式。 

在互动交流环节，与会人员围绕适当性管理实操难点、投顾业务展业边界、日常投诉化解技巧等具体问题，与两位讲师进行了深入探讨，现场交流气氛热烈。

本次合规沙龙紧贴分支机构财富管理业务合规管理与投诉处理的实际需求，为活动参与人员提供了系统、可借鉴的经验做法，对提升辖区机构合规管理水平和客户服务能力具有较强的指导意义。下一步，协会将继续围绕行业合规管理热点难点，持续开展系列合规沙龙活动，助推辖区证券期货经营机构不断提升合规管理水平。