9月25日，我会联合国联民生证券广州华夏路证券营业部举办2025年财富管理专题系列培训（第五期），本次培训采用线上培训方式，邀请国联民生证券资产配置部总经理、基金投顾策略负责人程棵担任培训讲师，辖区证券期货从业人员近6000人参加线上培训。

程老师以“资产配置及公募基金投顾应用”为题，详细分析了经济新常态下的财富配置背景，表示经济新常态下我国步入低利率、人口低增速阶段，居民财产性收入占比提升，需求方配置工具重心此消彼长，供给方则存在重首发轻保有、主动工具基金风格漂移等问题。程老师结合丰富的实践经验，深度解读了市场脉络与投顾策略。他指出，基金投顾主要有配置型、工具式、分布式三类，需要通过以“以顾定投”积累客户信任，从基金投顾延伸至高净值客户定制业务。当前基金供给与投顾需求之间仍存在不可忽视的缺口，未来需填补工具短板，在寻找基金配置定制突破口、挖掘定制配置方向的基金管理人、确定合作产品要素、整合内外资源保障产品成立以及结合买方投顾推动规模增长等方面多点发力，以买方投顾实现“长钱长投”。

程老师的精彩授课赢得了培训学员的广泛认可，大家普遍认为授课内容针对性强，兼具理论高度与实践深度，有助把握市场发展趋势，拓展财富管理新视角。征集调查问卷显示，培训学员对本次培训非常满意，希望进一步了解基金投顾及产品销售技巧等课程。下一步，我会将持续抓好资本市场“1+N”政策落实落地，做深做实金融“五篇大文章”，为行业搭建政策传导、经验交流和能力提升的高质量平台，不断提高辖区机构服务新质生产力和居民财富管理的综合能力，助力多层次资本市场长期稳定健康发展。