为深入学习党中央国务院关于经济形势的分析和经济金融工作的决策部署，贯彻落实国务院金融稳定发展委员会防范化解金融风险系列专题会议精神和中国证监会“坚持服务实体经济的根本发展方向，扎实推进资本市场改革稳定发展”、“充分发挥资本市场功能 更好服务创新型国家建设”的要求，信达证券湛江中山一路证券营业部秉承回归本源、专注主业的理念，推动辖区资本市场平稳健康发展。营业部近两年来积极挥发资本市场的枢纽功能，开展了系列工作，切实服务实体经济。
一、营业部工作开展情况
（一）参加湛江市政金企合作对接会
为切实服务实体经济，促进企业健康发展，2018年4月19日上午，湛江中山一路营业部作为湛江地区券商代表参加了由湛江市经济和信息化局举办的湛江市政金企合作对接会（廉江专场）。市领导、市经信局、市金融局、人民银行湛江中心支行以及证券、保险等23家金融企业和廉江市23家重点企业领导参加了会议。
此次会议旨在通过政府作为媒介，增加政金企互动，制造政金企合作契机。按照会议议程安排，黄超总监作为金融企业代表之一在会议上发言详细介绍了信达证券股份有限公司的各项业务。表示在今后的工作中将进一步推进政金企对接长效机制建设, 拓宽政金企对接渠道 ,促进互利合作。
（二）开展湛江市中小企业融资上市培训会
为解决中小企业融资难问题，助力中小企业融资上市，促进湛江地区企业利用资本市场健康发展，信达证券湛江中山一路营业部联合湛江市金融局、湛江市经信局于2018年5月9日在廉江举行湛江市中小企业融资上市培训会。湛江市30家重点企业参加了会议。会议中，我部人员详细介绍公司的各项业务，重点介绍了企业上主板、新三板、创业板的条件以及流程，并现场解答了政府和企业提出的关于融资上市的各项问题，多家企业表示出浓厚的兴趣，并邀请到企业交流考察。通过会议，我部与政府、企业间进行了深刻的互动交流，进一步加强了政府、企业对我司业务的了解，推动了双方的业务对接，实现了资源共享。
（三）参加湛江市企业融资上市调研会
5月17日，湛江中山一路营业部作为湛江地区唯一券商代表参加了由湛江市经济和信息化局和湛江市金融局共同举办的湛江市企业融资上市调研会。市经信局、市金融局、湛江市21家重点企业参加了会议。
会后，信达证券的专业团队有针对性地开展多层次、多形式的分类培训指导，对有上市、挂牌意向并符合条件的企业，组织相关业务部门到现场指导培训，引导其加快挂牌进程；对有挂牌意向暂不符合条件的企业，开展专题实务培训，指导其加强与我司的对接，制定挂牌融资计划，规范内部管理，完善股权构架，尽快达到挂牌要求；对暂时没有意向但基本具备条件的企业，开展针对性的企业上市及“新三板”知识普及讲座、座谈会、推介活动，宣传国家、省、市、县相关优惠政策，普及上市、挂牌知识，增强企业对上市及“新三板”的认识和了解，引导更多企业通过上市及挂牌融资。经过多次沟通，广东龙健高新科技产业园有限公司、广东佰大科技股份有限公司以及坡头区聚鑫能源有限公司对公司上市都表现浓厚兴趣。营业部员工以及信达证券广东分公司相关人员及领导到广东龙健高新科技产业园有限公司进行实地考察。
（四）扎实推进“精准扶贫、精准脱贫”
十九大报告中，总书记提出全面落实精准扶贫的政策，并对于精准具体提出六个要求:扶持对象精准、项目安排精准、资金使用精准、措施到户精准、因村派人精准、脱贫成效精准。从2016年6月份以来，信达证券湛江中山一路证券营业部挂点湛江市遂溪县洋青镇洋青村委会，开展扶贫工作，并取得一定成效。
2017年，宋某一家，家庭人口5人，夫妻两人与三个小孩，三个小孩都在上学，原住房是危房，家庭主要致贫原因是缺资金，教育费用重。根据精准扶贫思想指导与各级的政策支持，对该家庭采取以下帮扶措施：1.教育扶贫：报送贫困学生名单给学校与教育部门，教育部门每年给予三个小孩各3000元的教育补贴；2.政策兜底：该家庭为低保贫困户，每月都领取相应最低生活补助；3.危房改造计划：该家庭自住楼房为危房，将其列入危房改造计划，该家异地重建新房，现已住上新房子，危房改造补贴资金也已全部收到；4.金融扶贫：该家庭由于缺少资金用于生产种植，我们联系了当地农信社，农信社为其办理了三万元，两年免息的小额贷款，宋某也开始种植大葱，丝瓜，火龙果等农产品，并开始产生收益。5.产业帮扶：村内光伏项目已经产生效益，该家庭收取分红。通过对其制定精准帮扶计划，宋某一家的人均年收入由3500元上升到9000元左右，达到了家庭人均年收入6883元这一标准。
黄某家庭，家庭人口4人，夫妻两人与一儿一女，黄某妻子与女人都患有重大残疾，原住房为危房，家庭主要致贫原因是因病、缺少劳动力。对其采取以下帮扶措施：1.健康扶贫：根据政策给予残疾人生活补贴与护理补贴，并有大病救助补贴；2.就业扶贫：黄某儿子刚刚中专毕业，我们联系了当地工厂，为其提供了工作岗位；黄某自己种植农产品的同时，我们也为其争取到了村里的公益性岗位，并联系当地的农产品合作社，让黄某在空余时间可以到合作社打工，增加收入；3.危房改造：该家庭也列入危房改造计划，新房已建成且补贴资金全部收到。
在过去的两年里，村里已有三分之二的贫困户顺利脱贫，并且通过省级市级的各项考核，在接下来的时间里，我们还是要围绕着精准扶贫的思想进行扶贫工作，对未脱贫的贫困户继续实施帮扶，制定帮扶计划；对已脱贫的贫困户进行持续的跟踪，以防出现返贫现象；实行动态管理，对新增或退出的贫困户严格识别并公告公示，从而进行后续的工作。
二、存在问题
近两年来信达证券湛江中山一路营业部在服务湛江市中小企业以及扶贫工作中发挥积极作用，并在日常工作中对遇到的问题进行总结和分析。
(一）企业上市存在的问题
1.企业的认识还不够到位。一是对融资的认识还不够到位。相对于资本市场融资来说，大多数企业更习惯于通过银行等传统渠道解决资金问题。二是对上市的认识还不够到位。在部分企业的内部管理中，家族制管理模式占主导地位，企业上市意味着要实行股份制改造，担心股权多元化后失去对企业的控制权。上市后公司经营透明、公开，监管严格，担心企业和个人的既得利益受影响。同时，存在着“小富则安”的思想，重眼前利益，轻长远发展，对上市的愿望比较淡薄。
2.企业上市成本高且存有较大的不确定性。财务规范成本较高。由于历史原因，我市部分企业财务制度有待规范，同时由于政策倾斜享受的国家和地方有关优惠政策，企业需要对前三年的财务状况进行调整处理，个别企业还需要补缴税金、职工保险等；预期成本较高。企业在上市过程中，要缴纳土地使用证、房产证、车船使用证过户等费用，过户交易服务费，支付评估、验资、审计等成本费及不可预测费用，需要耗费大量的资金，而投入还不一定有回报。此外，严格的上市审核制度、较长的上市等待期及其他不确定性也加大了企业上市的风险。
3.企业内部结构有待完善。(1)股权不清晰。中小企业以家族式经营模式为主，股权关系复杂。（2）涉及对外投资。例如广东佰大科技股份有限公司，该公司已于2016年启动“新三板”挂牌进程，但是由于在越南有业务投资，以致挂牌计划暂停。（3）土地产权不清晰。坡头区聚鑫能源有限公司，该公司主营新能源汽车，属于“独角兽”企业，各方面都符合上市的条件，可其公司土地产权还未清晰，目前与政府相关部门积极协调中。（4）企业环境评测未能达标。（5）机构不够完善。企业上市必须拥有完善的内部机构，例如法务部，可参加会议的22家企业，没有一家企业成立法务部。所以，从内部抓起才能从根本上解决企业上市难题。
4.大部分企业缺乏上市经验的专业人才，以致与中介机构沟通过程中，不能及时准确地准备的提供符合相关要求的应披露资料，影响上市时间和进度。
5.政府扶持力度不够。有关职能部门与企业缺少沟通，对企业的基本情况，以及在发展过程中遇到的问题未能及时掌握，导致服务不及时、不到位。在以后工作中还需要增加例如工商、税务等部门的支持。
（二）在扶贫工作中存在的困难与问题
1.劳动力缺乏。农村的老龄化现象比较严重，虽然鼓励年轻劳动力外出务工，但与此同时也在限制了贫困户的生产经营和农村整体经济的发展。在精准扶贫工作中，某些家庭因无年轻人在家，只有老弱病残在家，对于家庭收入与其他情况了解不深，增加了精准识别和后续跟踪的难度。
2.产业扶贫的投入不足。如在本村，产业项目暂时只有光伏发电项目，贫困户只是增加了一点额外的收入来源，在根本上无法释放农户的生产力，贫困户无法真正体会到此次精准扶贫的重大意义。而传统的养殖种植生产劳动力需求大、风险较高，经济效益不高，若只依靠农户自身发展，难以形成有规模的产业。
3.残疾、重病人口较多。这个现象是此次精准扶贫中最难以解决的问题之一，对于残疾、重大疾病的贫困户，自身是没有劳动力的，还要承担高昂的医疗费用，暂时只能通过低保、五保、残疾救助、大病救助等政府的的“兜底”政策给予其生活补贴，维持基本生活所需。
4.扶贫工作的创新力度不足。目前开展扶贫工作主要还是按照上级扶贫办与各部门的部署安排，按部就班，工作缺乏自主创新。
三、意见与建议
（一）推动企业上市的工作措施
1.加强组织领导，明确组织分工
以政府部门为主导，券商配合具体工作，定期召开会议，总结融资上市工作情况，研究存在问题症结，细化工作措施，加强协调联动。
2.积极走访企业，合理进行筛选，提高上市工作效率
因为企业在主板、中小板、创业板上市以及“新三板”挂牌的条件各有不同，我们需根据企业自身情况为其推荐合适的融资方案，从而提高上市工作效率。
3.开展教育培训，激发企业上市热情
组织专业团队有针对性地开展多层次、多形式的分类培训指导、讲座、座谈会、推介活动，宣传国家、省、市、县相关优惠政策，普及上市、挂牌知识，增强企业对上市及“新三板”的认识和了解，引导更多企业通过上市及挂牌融资。
4.签订合作协议，一对一服务
对有意向，且主业突出、成长性好、业绩优良、符合上市或挂牌的企业，与其签订服务协议。签订协议后，成立专门服务小组，深入企业驻点，根据企业实际情况，制定系列工作方案，做好推介、业务辅导、手续帮办等工作，解决企业在上市、挂牌过程中遇到的问题。
5.坚持“走出去”和“请进来”
我们要多“走出去”学习其他城市、地区的企业融资上市的成功经验，不局限思维，不做井底之蛙，把先进的理念、成功的经验“请进来”。
（二）更好开展扶贫工作的建议
1.政策与资金是精准扶贫的保障。上级应出台更多的优惠政策，助推精准扶贫，以政策带动贫困人口的积极性，对农民的农业生产、经营给予支持。在政策允许的情况下，应该加大一些专项资金的拨付。
2.增加社会基本保障投入。增加医疗救助的投入，放宽大病救助的条件，提高新农保报销比例，加大投入农村基层的卫生医疗设施。同时逐步提高低保金、五保金、养老保险的标准，解决贫困人员的基本生活保障。尤其是对于无劳动能力的一些贫困户，应该加大对其的政策性生活补助。
3.基层工作人员与驻村工作队加强学习，要把政策具体落实到每一个贫困户上，解决其生活保障的同时，要有创新精神，以新产业或新的生产经营模式带动贫困户的积极性，向脱贫致富的目标前进。
4.强化金融保险支持。整合金融资源，开发特惠金融产品，出台全方位覆盖贫困村和贫困人口的便利化特惠金融政策和措施，对于有劳动能力的贫困户放宽贷款政策，让贫困户享受低息或无息的小额贷款用于生产经营。支持贫困农户办理更优惠的农业保险。
5.动员社会募捐。鼓励社会各界参与扶贫慈善活动，政府搭建扶贫慈善爱心平台，鼓励引导私人企业、社会各界爱心人士通过为贫困村和贫困户捐款捐物、捐资助学、救贫济困、志愿服务等多种形式参与精准扶贫，帮助贫困村发展公益事业。
四、总结
信达证券湛江中山一路证券营业部，一直贯彻落实党中央国务院以及中国证监会提出的工作要求，坚持服务实体经济，扎实推进资本市场稳定发展，专注自身主业，努力提升服务能力。在今后的工作中，营业部将继续发挥资本市场枢纽的功能，推动辖区资本市场的平稳发展，切实服务实体经济。